Autoriaus Dienoraštis Apie Finansų Ir Verslo

Pinigų srautų analizė smulkiojo verslo savininkams

Kodėl kiekvienam verslo savininkui reikia pinigų srautų analizės


Apibrėžimas:

Pinigų srautas iš esmės yra pinigų judėjimas į jūsų verslą ir iš jo; tai pinigų srautų ir pinigų srautų ciklas, lemiantis jūsų įmonės mokumą. Prastas pinigų srautų valdymas yra 82 proc. Verslo nesėkmių priežastis pagal tyrimą, kurį atliko JAV bankas „Jessie Hagen“; todėl labai svarbu tinkamai stebėti pinigų srautus.

Pinigų srautų analizė yra jūsų įmonės pinigų srautų ir išėjimų ciklo tyrimas, siekiant išlaikyti pakankamą pinigų srautą jūsų verslui ir suteikti pagrindą pinigų srautų valdymui.

Kaip atliekama pinigų srautų analizė?

Pinigų srautų analizė apima jūsų verslo komponentų, turinčių įtakos pinigų srautams, nagrinėjimą, pavyzdžiui, gautinas sumas, atsargas, mokėtinas sumas ir kredito sąlygas. Atlikdami šių atskirų komponentų pinigų srautų analizę galėsite lengviau nustatyti pinigų srautų problemas ir rasti būdų, kaip pagerinti savo pinigų srautus.

Greitas ir paprastas būdas atlikti pinigų srautų analizę yra palyginti visus nesumokėtus pirkimus su bendra pardavimų suma, kurią reikia sumokėti kiekvieno mėnesio pabaigoje. Jei visi nesumokėti pirkimai yra didesni už bendrą sumą, jums reikės išleisti daugiau pinigų nei kitą mėnesį, nurodant galimą pinigų srautų problemą.

Taip pat galite atlikti išsamią pinigų sumą savo verslui.

Pinigų srautų analizės svarbos pavyzdžiai

Pinigų srautų analizė yra ypač svarbi paleidimo įmonėms ar įmonėms, kurios sparčiai plečiasi, kai didėjančios kapitalo išlaidos, didesnės darbo sąnaudos, naujų įrenginių pirkimas ir padidėjęs atsargų kiekis reikalauja didelių pinigų srautų, tuo pačiu metu pardavimai vyksta augimo fazėje ir pinigų srautai. linkę atsilikti (8 verslo šaltiniai, kaip pradėti pinigus ir kaip gauti nedidelę verslo paskolą).

Pinigų srautų stebėjimas taip pat svarbus sezoninėms įmonėms, pavyzdžiui, mažmenininkams, kurie didžiąją dalį savo verslo vykdo atostogų metu, ir nuo oro sąlygų priklausančias įmones, pvz., Kraštovaizdžio ar statybos.

Pinigų srautų problemų sprendimas

Kartais pinigų srautų problemos yra tiesiog prastos buhalterinės praktikos rezultatas.

Daugelis savarankiškai dirbančių rangovų yra pernelyg užsiėmę savo kasdienine verslo veikla, kad jų knygos būtų nuolat atnaujinamos; jie taip pat linkę atsiskaityti už sąskaitas ir sąskaitas faktūras ir (arba) rinkti mokėjimus iš klientų. Akivaizdu, kad dauguma įmonių turi naudoti apskaitos programinę įrangą (kuri gali generuoti sąskaitas, apmokėti sąskaitas ir generuoti pinigų srautų ataskaitas ir gautinas ataskaitas). Kitas sprendimas - samdyti buhalterį.

Jei pinigų srautų problema yra laikina, daugelis mažų įmonių naudoja kredito linijas arba laikinas paskolas.

Pinigų srautų ataskaitų pavyzdys

Paprasta metinė, ketvirtinė ir mėnesinė pinigų srautų ataskaita / biudžetas gali parodyti esamas ar galimas pinigų srautų problemas. Kaip parodyta toliau pateiktose fiktyvaus kraštovaizdžio verslo pinigų srautų ataskaitose, sezoninis pajamų sumažėjimas gali sukelti neigiamą pinigų srautą:

ABC apželdinimas - pinigų srautai pagal metus
2011201220132014
Pinigų srautas
Kraštovaizdžio paslaugos$40,000$42,000$41,000$43,000
Sodininkystės paslaugos$20,000$21,000$23,500$23,000
Langų valymo paslaugos$15,000$17,500$18,000$18,000
Bendras pinigų srautas$75,000$80,500$82,500$84,000
Pinigų išlaidos
Darbo užmokestis$37,000$39,000$40,000$41,000
Kapitalo išlaidos (įrangos pirkimas)$5,000$1000$300$500
Priežiūra ir remontas$2,400$2,000$2,900$2,000
Reklama$500$300$300$300
Draudimas$1500$1600$1600$1700
Iš viso pinigų$46,400$43,900$45,100$45,500
Grynieji pinigų srautai$28,600$36,600$37,400$38,500
ABC apželdinimas - pinigų srautai pagal ketvirtį - 2015 m
Q1Q2Q3Q4
Pinigų srautas
Kraštovaizdžio paslaugos$1,000$19,000$22,000$7,000
Sodininkystės paslaugos$500$8,000$8,500$1,500
Langų valymo paslaugos$0$8,500$11,000$1,000
Bendras pinigų srautas$1,500$35,500$41,500$9,500
Pinigų išlaidos
Darbo užmokestis$700$17,000$18,000$4,000
Kapitalo išlaidos (įrangos pirkimas)$0$1,000$300$500
Priežiūra ir remontas$1,000$500$200$500
Reklama$300$100$0$0
Draudimas$0$0$0$0
Iš viso pinigų$2,000$18,600$18,500$5,000
Grynieji pinigų srautai-$500$16,900$23,000$4,500

Taip pat žinomas kaipPinigų srautų prognozavimas, pinigų srautų prognozavimas.

Pavyzdžiai: Jūsų gautinų sumų pinigų srautų analizė parodys, kurie klientai yra lėtai mokami.


Video Iš Autoriaus:

Susiję Straipsniai:

✔ - Koks yra marketingo versle apibrėžimas?

✔ - Alberta verslo pradžia - verslo registracija

✔ - 5 Didžiausios pardavimų valdymo klaidos


Naudinga? Pasidalinti Su Draugais!