Autoriaus Dienoraštis Apie Finansų Ir Verslo

Kiekvienas ne pelno siekiantis ir turi turėti Bequest programą

Jūsų donorai nori įtraukti savo nepelno turtą į savo testamentus


Stanfordo socialinės inovacijų apžvalga neseniai paskelbė straipsnį „Filantropijos trūkstami trilijonai“. Jo autoriai Jennifer Xia ir Patrick Schmitt pradėjo savo pranešimą šiuo pranešimu:

Per artimiausius 20 metų maždaug 30 trilijonų JAV dolerių bus paveldėta Jungtinėse Amerikos Valstijose, nes didelė ir klestinti kūdikių bomerų karta perduoda savo turtą kitai kartai. Tai yra didžiausias turtų perkėlimas į žmonijos istoriją ir gali būti didžiausia šiuolaikinės filantropijos galimybė.

Vis dėlto straipsnyje rašoma, kad nekomercinių įmonių planavimas nėra toks, kad pasinaudotų šia didžiuliu netikėtumu. Numatoma, kad planuojamas suteikimas nepakankamai dažnai sprendžiamas arba strategijos yra neteisingos.

Nors planuojama suteikti daug komponentų, palikimas yra visų suplanuotų dovanų programų duona ir sviestas. Be to, paleidimo programa yra lengva pradėti ir nebrangiai. Tai kur visi labdaros organizacijos turėtų pradėti rengti savo donorų dosnumą už jų gyvenimo trukmės.

Kas yra palikimai?

Paveldėjimai yra turto perdavimas, įvykstant donoro mirčiai. Lūkesčiai gali būti kelios formos:

  • Konkretus palikimas - tam tikra pinigų, vertybinių popierių ar turto suma.
  • Bendras palikimas - turtas, panašus į visus kitus platinamus daiktus, paprastai pinigus.
  • Palūkanų procentas - nurodytas donoro turto procentas.
  • Likęs palikimas - paskirstoma visa ar dalis turto palikimo po konkrečių ir bendrų palikimų.

Be tiesioginio palikimo, donorai taip pat gali įsteigti pasitikėjimą, kuris naudingas labdaros organizacijoms jų gyvenimo laikotarpiu arba po jo, pavyzdžiui, labdaros likęs pasitikėjimas ar labdaros vadovybė.

Donorai taip pat gali įvardyti vieną ar daugiau ne pelno kaip draudimo poliso naudos gavėjus arba IRA ar kito kvalifikuoto pensijų fondo gavėją.

Kodėl ne pelno turi turėti savo donorų palikimo programą

Paveldėjimo programos nustatymas yra paprastesnis nei manote. Dabar ir laikas.

Apskaičiuota, kad „Baby Boomers“, dabar pasiekę pensinį amžių 10 000 per dieną, per ateinančius 30–40 metų perims apie 30 trilijonų JAV dolerių. Šie skaičiai tinka tik Šiaurės Amerikos kūdikių burbulams, kaip nurodė „Accenture“ savo ataskaitoje dėl turto perdavimo.

Sėkmingi neprofesionalai labai rimtai priima palikimus ir dažnai turi sudėtingas planuojamas programas, kurios padeda jiems užfiksuoti dalį šio turto perdavimo.

Tačiau netgi nedideli pelno nesiekiantys asmenys gali sukurti paveldėjimo programą, kad užtikrintų jų išlikimą ir ateityje. Bequests padeda tiek ne pelno, tiek donorams. Donorai dažnai nori palikti pinigus į savo mėgstamas priežastis, o jie ir jų įpėdiniai gali gauti didelių mokesčių lengvatų šiame procese.

Pinigų pervedimas per palikimus: kaip jūsų organizacija gali pasinaudoti didžiausiu tarpvalstybiniu turto perkėlimu istorijoje, Davidas Valinskis ir Melanie Boydas yralengva skaityti knygą, kurioje atsižvelgiama į išvedant paveldėjimo programą. Valinskis ir Boydas paaiškina žingsnius, kaip sukurti paveldėjimo programą, kaip ją parduoti, ir ką daryti, kai palikimai paleidžiami.

Kodėl žmonės duoda?

Gali būti daug priežasčių, kodėl žmonės mėgsta duoti labdarai, tačiau kai kurie iš labiausiai paplitusių dalykų yra:

  • Donorai tiki jūsų misija. Donorai yra įkvėpti to, ką jūsų organizacija daro gyvenimui bendruomenėje keisti ar išsaugoti.
  • Donorai matė, kad misija vyko savo gyvenime. Donoras galėjo dirbti kaip savanoris savo nepelno. Jie gali tarnauti laive, paimti ekskursiją arba girdėti liudijimus apie tai, ką daro jūsų organizacija.
  • Donorai mano, kad išmintingai naudosite savo dovaną. Donorai turi pasitikėti jumis, kad galėtų tvarkyti savo dovanas. Tai reiškia, kad jūs esate atviras apie finansus ir nepanaudokite savo pinigų. Skatinti šį pasitikėjimą, dažnai papasakodami donorams, kaip jų indėlis pasikeitė gyvenimu.

  • Jūsų organizacija tiesiogiai paveikė donoro gyvenimą ar mylimojo gyvenimą. Ypatingos paslaugos teikimas yra raktas į dėkingumą, taip pat dovanas ir palikimus.
  • Donorai jaučiasi kaip jie pažįsta jus. Toliau kurti santykius. Palaikykite ryšį. Pasiekimas donorams turi būti prioritetas.
  • Suteikti donorams jaustis gerai. Daugelis donorų mano, kad jie yra tik pinigų, kuriuos jie uždirbo ar paveldėjo, patikėtiniai. Tai smagu ir patenkinti duoti pinigus, kad padėtų tiems, kuriems reikia pagalbos.
  • Donorai gerbia jūsų darbuotojus ir savanorių vadovavimą. Kaip donorai mato jūsų vykdomąjį direktorių ar valdybos pirmininką, ypač jų vientisumą, gali diktuoti, ar donoras palieka palikimą.

  • Donorai vertina jūsų organizacijos produktus ir paslaugas.
  • Palikimas leidžia donorams garbinti ar prisiminti mylimąjį.
  • Suteikti donorams pritarimą ir patenkinti poreikį priklausyti.

Kaip pradėsite su testamentu?

Yra keletas žingsnių organizuojant paveldėjimo programą. Tačiau vienas iš pirmųjų ir galbūt svarbiausių yra jūsų valdybos pritarimas.

Bet kaip jūs gaunate valdybą, kad pamatytumėte paveldėjimo programos vertę?

Valinskis ir Boydas, pasižymintys pinigais su testamentais, siūlo pristatymą su šiais elementais:

  • Įtraukite ataskaitą apie jūsų organizacijos gautų palikimų istoriją. Kiek iš šių palikimų buvo prašoma? Kada jie buvo gauti? Kas buvo tie donorai? Kaip jie buvo prijungti prie jūsų labdaros?
  • Paaiškinkite, kaip paveldėjimo programa teikia naudos donorams. Programa leidžia šviesti žmones apie valios svarbą, o jūs galite padėti donorams padaryti dramatišką poveikį bendruomenei.
  • Peržiūrėkite savo organizacijos naudą ir pateikite išlaidas, susijusias su paveldėjimo programos įdiegimu ir naudojimu. Pajamos iš palikimo programos užima daug metų. Jei valdybos nariai nepritaria tam, atkreipkite dėmesį, kad jei tai pradėjote anksčiau, organizacija galėjo iki šiol mėgautis savo vaisiais.

  • Siūlykite personalui programą. Nors naujas personalas gali būti nereikalingas iš karto, valdybos nariai turėtų suprasti, kad laikas ir programa didėja, todėl gali prireikti naujų darbuotojų.
  • Spręsti bendruosius donorų palikimo sprendimų priėmimo mitus, pavyzdžiui, mokesčių sumetimais, skatina donorų turto planavimą; ir donorai nori palikti visus savo dvarus savo vaikams.

Įgaliotojo patariamojo komiteto įsteigimas

Įsitikinęs valdybą, turėsite įsteigti „Bequest“ patariamąjį komitetą.

Valinskis ir Boydas sako, kad geriausi palikimo komitetai yra savanorių ir valdybos narių derinys, nepriklausomai nuo jų profesijos. Jie ne visi turi būti finansiniai burtininkai. Įtraukiant paprastus žmones, kurie gali suprasti žmogiškąjį aspektą įtraukiant labdarą į jūsų valią, jūsų grupė tampa stipresnė ir efektyvesnė.

Buvimo komiteto nariai turėtų būti:

  • Dalyvauti patariamojo komiteto posėdžiuose ir aktyviai dalyvauti.
  • Padėti kurti palikimo visuomenę, pvz., Sukurti formatą, nustatyti narystės tinkamumą ir tinkamą pripažinimą bei kurti rinkodaros planus
  • Peržiūrėkite ir rekomenduokite dovanų priėmimo politiką.
  • Padėkite darbuotojams įgyvendinti ir parduoti programą.
  • Tarnauti kaip ambasadoriai ir advokatai valdyboje ir bendruomenėje. Tai apima kalbėjimą grupėms apie paveldėjimo programą.
  • Nustatyti perspektyvas ir prireikus lydėti asmeninius vizitus.

  • Tapk paveldėjimo visuomenės nariu, pavadindami savo meilę savo valia.

Rinkodara savo palikimo programą apima brošiūros sukūrimą, kad būtų pristatytos programos perspektyvos ir paaiškinta, kaip tai yra jūsų svetainėje. Jau nekalbant apie poreikį plėtoti jūsų bylą. Būtinai šviesti donorus apie tai, kaip palikimai gali padėti jiems palikti palikimą, kuris tęsia darbą ateinančius metus, ypač ribotomis dovanomis, kurios finansuoja konkretų tikslą.

Visiems reikės daug darbo, tačiau ne pelno siekianti įmonė neturėtų pamiršti palikimo programos sukūrimo. Tai negali sukelti tiesioginių dovanų, bet gali būti gyvybiškai svarbi būsimam finansiniam stabilumui.

Ištekliai:

Filantropijos trūkstami trilijonai, Jennifer Xia ir Patrick Schmitt, Stanfordo socialinės inovacijos apžvalga, 2017 m

Valinskis ir Boydas, 2007 m


Video Iš Autoriaus:

Susiję Straipsniai:

✔ - Įkvepiančios citatos apie konkursą

✔ - Amazon misija

✔ - Kiekvienas naujas restoranas turi penkis dalykus


Naudinga? Pasidalinti Su Draugais!