Autoriaus Dienoraštis Apie Finansų Ir Verslo

Fake Check sukčiavimas: ar tai didelis patikrinimas, kurį gausite Mail Counterfeit?


Vienas iš įdomiausių dalių, susijusių su loterijų įvedimu, yra tai, kad kartais jūs gausite „pralaimėjimą“: laureatų prizą, kurią nežinojote anksčiau nei laimėjote. Tikrinti savo paštą ir surasti prestižą visada būna jaudulys.

Galbūt manote, kad geriausias tipas, kurį gausite, būtų didelis čekis, bet prieš pradėdami pernelyg susijaudinti, pamerkite apie tai kitą. Yra tikimybė, kad tai nėra jokio prizo, bet padirbtų čekių.

Yra paprasta taisyklė: didelis prizinis čekis, kuris atvyksta į paštą be prieš tai buvusio liudijimo, nėra teisėtas laimėjimas. „Sweepstakes“ rėmėjai privalo atsiųsti patvirtinimus prieš atleidžiant daugiau nei 600 JAV dolerių. Taigi, jei gavote čekį, kurio vertė yra didesnė nei 600 JAV dolerių, be priesaikos, jūs iš karto žinote, kad tai suklastotas patikrinimas, ir tai gali sukelti finansinių ir teisinių problemų.

Kas yra suklastoti patikrinimai?

Suklastotas patikrinimas sukčiai yra bandymas piktnaudžiauti jūsų entuziazmu laimėti prizus, kad galėtumėte perduoti savo turimus pinigus vagims. Jie siunčia jums čekį ir įtikina jus, kad esate nugalėtojas. Jums reikia tik nusiųsti jiems nedidelę dalį prizo ir išlaikyti likusią dalį. Bet tai nesąmoninga. Niekada nereikia siųsti pinigų, kad išleistumėte premiją.

Čia pateikiamas pavyzdys, kaip „sweepstakes“ gali patikrinti sukčiavimą: gausite čekį laiške kartu su sveikinimais, kad laimėjote didelį prizą.

Taip pat yra nurodymų, kad čekis yra tik prizo dalis, skirta padengti "mokesčius", "muitinius mokesčius", "paslaugų mokesčius" ar panašius netikrus mokesčius. Kai naudosite čekį, kad padengtumėte mokestį, jūsų didesnis prizas bus atleistas jums.

Jums nurodoma deponuoti čekį ir paskambinti numeriu ant papildomos instrukcijos.

Šiose instrukcijose bus pateiktos nuorodos, kaip grąžinti pinigus atgal į vadinamuosius loterijų rėmėjus.

Kai pinigai bus prijungti, pamatysite, kad čekis yra pavogtas ar padirbtas. Bet dar blogiau, jūs turite teisinę atsakomybę už apgaulingo čekio sumą, taip pat pinigus, priskirtus prie sukčiai, ir banko mokesčius už sugrąžintą čekį ir visas bylinėjimosi išlaidas, kurias patiria bankas. Tai gali būti labai brangi klaida.

Be to, apgaulingo čekio deponavimas yra nusikaltimas, ir nukentėjusysis gali patekti į kalėjimo laiką. Taigi, jei manote, kad tai gali būti apgaulė, bet jūs taip pat galėtumėte jį deponuoti, kad pamatytumėte, kas vyksta... gerai, pagalvokite dar kartą!

Jei norite žinoti, ką žiūrėti, žr. Šį tikrą patikrinimą.

Ką apie JAV laisvės patikrinimus? Ar jie sukčiai?

Jei girdėjote reklamas apie JAV laisvės patikrinimus, galbūt norėsite sužinoti, ar jūs rasite jį savo pašto dėžutėje, ir jei taip, ar jis bus teisėtas ar suklastotas?

Nepaisant reklaminių pretenzijų ir pasekmių, JAV Laisvės patikrinimai nėra nemokami pinigai, kurių vertė yra dešimtys tūkstančių dolerių. Atvirkščiai, jie yra rinkodaros schemos, skirtos parduoti jums $ 49 informacinį biuletenį, kuris savo ruožtu paskatins jus investuoti į MLP, kurios yra teisėtos, jei šiek tiek pernelyg užsidegusios investicijos, pritraukimas pagal Metro.us.

Taigi, jei jūs surasite JAV laisvės patikrinimą savo laiške ir nesate dalyvavę vienoje iš investicijų, būkite atsargūs. Labiausiai tikėtina, kad jį atsiuntė scammer, tikėdamasis pasinaudoti Hype aplinkybe, susijusia su Matt Badiali teiginiais apie stebuklingai didžiulę grąžą.

Ką ekspertai sako apie suklastotus patikrinimus

Dėl patarimų, kaip atpažinti ir išvengti patikrinimų, kreipiausi į „Maleka Ali“, „Banker Toolbox“ rizikos valdymo konsultantą. Būdamas kompanija, kuri padeda bankams valdyti riziką ir racionalizuoti atitikties tyrimus, Bankerio įrankių rinkinys labai gerai žino apie pavojus, kuriuos sukelia sukčiai. Štai ką Maleka Ali turėjo pasakyti:

Klausimas: Kokias teisines pasekmes galėtumėte patirti, jei klaidingai gausite apgaulingą čekį?

A: Kai auka priima patikrinimą dėl sukčiai ir deponuoja ją į savo sąskaitą, jie tampa atsakingi už visus nuostolius.

Jei nukentėjusiam asmeniui sąskaitoje nėra pakankamai pinigų, bankas gali paduoti bylą nukentėjusiam asmeniui dėl bet kokių bankui skolingų pinigų. Jie gali pranešti nukentėjusiam asmeniui apie ataskaitas teikiančias agentūras, pvz., „ChexSystems“, kurios jiems apsunkins sąskaitos atidarymą kitoje finansų įstaigoje ir netgi gali patekti į kalėjimo laiką.

K: Kokie gali būti finansinių patikrinimų sukčiavimo padariniai?

A: Paprastai čekis yra deponuojamas į nukentėjusiojo sąskaitą, ir tada jie paprašomi perkelti arba perkelti (per Western Union arba Money Gram) užsienyje gaunamas pajamas, kad padengtų įvairius su laimėjimu susijusius tvarkymo ar advokato mokesčius.

Kai čekis grąžinamas kaip padirbtas, bankas gali nedelsdamas imti nukentėjusiam asmeniui už suklastotos patikros sumą ir banko grąžinimo mokesčius. Jei banko bylos nagrinėjamos arba jei nukentėjusysis susiduria su kitomis galimomis baudžiamosiomis bylomis, jie gali netgi sumokėti daugiau pinigų, kad sumokėtų advokato mokesčius.

Klausimas: Jei nesate tikri, ar čekis yra apgaulingas, kokių veiksmų turėtumėte imtis prieš išpirkdami?

Atsakymas: ieškokite įmonės ar asmens, nurodyto kaip čekio kūrėjas. Negalima skambinti sąraše nurodytu numeriu - tai paprastai yra numeris, kuris paskambins žmogui, kuris yra sukčiai.

Skambinkite bankui, kad patikrinimas būtų atliktas, kad patikrintumėte, ar paskyros numeris yra teisingas ir ar sąskaitoje nurodytas vardas atitinka čekio pavadinimą. Dažnai jie naudos galiojantį banką su galiojančiu sąskaitos numeriu, tačiau jie pakeis kitą pavadinimą kaip čekio kūrėjas.

Pažiūrėkite, ar jie patikrins, ar lėšos yra sąskaitoje. Tačiau būkite atsargūs; tik todėl, kad sąskaitoje yra pinigų, nereiškia, kad sąskaitos sudarytojas iš tikrųjų išdavė čekį.

Labiausiai atsargus scenarijus būtų, jei jūs nurodytumėte savo bankui išsiųsti „Kolekcijos“ čekį gamintojo bankui. Jie fiziškai nusiunčia čekį formuotojo bankui surinkimo pagrindu, surinks jums lėšas ir tada perves lėšas į jūsų sąskaitą, kai tik gaus užsienio finansų įstaiga. Tai gali užtrukti nuo 10 iki 3 savaičių; tačiau, kai lėšos bus deponuotos į jūsų sąskaitą, jūs žinote, kad jos yra geros lėšos.

K: Kokie yra geriausi požymiai, kad čekis yra apgaulingas?

A: Teisėtos loterijos niekada nereikalauja, kad jums būtų siunčiami pinigai, kad padengtų visus mokesčius ar apdorojimą. Jei jie spaudžia jums terminą (kuris paprastai yra labai trumpas), tai taip pat yra ženklas, kad čekis yra apgaulingas. Ar netgi įvedėte loteriją ar loterijas? Jei to nepadarėte, tai yra apgaulinga.

Jei gavote pranešimą iš el. Laiško, ar el. Pašto adresas yra kažkas panašaus į „Yahoo“ ar „Hotmail“? Ar laiške ar el. Laiške buvo gramatinių klaidų, pranešusių apie jūsų laimėjimą?

Dažniausiai čekis atrodys teisėtas. Tikrintojas ir bankas, įtrauktas į čekį, taip pat gali būti teisėti, tačiau tai nereiškia, kad jie iš tikrųjų išdavė šį čekį. Ši informacija turėtų būti patvirtinta.

Taip pat patvirtinkite, kad banko apačioje nurodytas maršruto numeris yra galiojantis banko identifikavimo numeris. Pavyzdžiui, jie gali įrašyti Bank of America kaip išduodančiąją banką, tačiau naudodami „Wells Fargo“ identifikavimo numerį, jis naudojamas kaip maršruto numeris. Tai reiškia, kad vėluojama apdoroti čekį, kad sukčiai netektų daugiau laiko atsikratyti sukčiavimo.

K: Kokių veiksmų imasi bankai, kad apsaugotų savo klientus nuo apgaulės?

A: Kai klientas deponuoja čekį, banko skaitytojai atlieka tik čekių apdorojimą ir dažniausiai nepatvirtina, ar čekis yra teisėtas.

Priklausomai nuo kliento santykių ir istorijos su savo finansų įstaiga, bankas dažnai net neuždeda lėšų. Net jei sulaikymas yra dedamas dėl federalinių ir kartais valstybės apribojimų, laikymas paprastai bus patalpintas ne ilgiau kaip 5-10 dienų; tačiau kartais gali praeiti kelios savaitės, kol bus grąžinamas apgaulingas patikrinimas, ypač jei patikrinimas atliekamas užsienio banke.

Galutinis žodis apie suklastotus patikrinimus:

Jei gausite čekį paštu, ne tik jį deponuokite, ir tikimės, kad jis eis per. Net jei neturite pinigų, kuriuos prašo sukčiai, galėtumėte patirti rimtų teisinių ir finansinių problemų tik dėl čekio deponavimo.

Jei abejojate, pasitarkite su banko vadovu, kaip patikrinti, ar gautas čekis yra teisėtas. Ir įsitikinkite, kad įspėjamuosius įspėjimus apie „sweepstakes“ sukčiavimo požymius lengviau atpažinti.


Video Iš Autoriaus:

Susiję Straipsniai:

✔ - Roboformas: Įveskite loterijas su mygtuko paspaudimu

✔ - Maybelline - Spin ir Slay Halloween Beauty Essentials loterijos (baigėsi)

✔ - Virėjai - Prancūzija River Cruise Sweepstakes (baigėsi)


Naudinga? Pasidalinti Su Draugais!