Autoriaus Dienoraštis Apie Finansų Ir Verslo

Kaip pinigų plovimas veikia eBay

Negalima pabandyti tai namuose, bet žinokite, kas atrodo


Internete ir elektroninės bankininkystės amžiuje pinigų plovimas gali būti atliekamas internetu per teisėtas svetaines, pvz., „EBay“. „EBay“ yra bendrų sukčiavimų, kurie siūlo pinigų plovimą, bet pažvelkime, kaip veikia pinigų plovimas, būtent tai, kas ji yra, ir kodėl ji egzistuoja.

Pinigų plovimo apibrėžimas

Pasak Investopedia:

„Išvaizdos, kad didelių pinigų, gautų iš sunkių nusikaltimų, pvz., Narkotikų prekybos ar teroristinės veiklos, atsiradimo procesas kilo iš teisėtų šaltinių“.

Kaip veikia pinigų plovimas

Tradicinė pinigų plovimo sistema veikia taip. Tarkime, kad Jim ir Nathan dalyvauja neteisėtų narkotikų pardavime ir turi didžiulį pinigų srautą. Tai pavojinga ir kvaila išlaikyti grynuosius pinigus aplink, todėl jiems reikia būdų, kaip gauti pinigus į banką nenorėdami įtarti.

Bankų sektoriui vyriausybė privalo pranešti apie bet kokius piniginius indėlius IRS. Bankas taip pat gali pranešti apie bet kokius įtartinus grynųjų pinigų indėlius, pvz., Dažnai didelius grynųjų pinigų kiekius arba klientus, kurie saugo didelius grynųjų pinigų kiekius seife. Šios IRS ataskaitos egzistuoja taip, kad būtų galima nustatyti neteisėtas operacijas ir užtikrinti, kad įmonės moka mokesčius.

Taigi žmonėms, vykdantiems neteisėtą operaciją, reikalingas būdas gauti pinigus į banką, kur jis yra saugus, nenukrypstant nuo banko. Bet koks didelis grynųjų pinigų kiekis arba dažni dideli grynųjų pinigų indėliai paprastai nėra teisėtai gauti.

Jimas ir Nathanas atveria teisėtą verslą, kuriame grynieji pinigai įprastai teka, pavyzdžiui, restorane, nagų salone, automobilių plovykloje, ledų parduotuvėje, kavinėje ar degalinėje. Šios įmonės pinigų plovimui vadinamos „frontu“.

Taigi, kai Jimas ir Nathanas kasdien į banką deponuoja piniginius indėlius iš savo teisėtų įmonių, jie prideda šiek tiek papildomų pinigų iš savo narkotikų pardavimo į indėlių maišą, o jų nešvarūs pinigai iš narkotikų tampa sumaišyti su „švariais“ pinigais iš teisėtas restoranas ar nagų salonas. Čia kilęs terminas „pinigų plovimas“.

Po truputį nešvarūs pinigai patenka į banką, sumaišytą su kitų įmonių pinigais. Taigi purvinas pinigai atrodo švarūs.

Kaip pinigų plovimas veikia „eBay“

Pinigų plovimo schemos pasiekė internetą. Pardavimai internetu stebimi. Paypal siunčia pardavėjams 1099K, jei laikomasi šių dviejų sąlygų:

  • 20 000 dolerių pardavimų
  • Parduota 200 daiktų

Pagal šias taisykles kai kurie pardavėjai atleidžiami nuo vyriausybės mokesčių dokumento gavimo. („eBay“ pardavėjai turėtų pranešti apie visas pajamas, gautas iš savo verslo, nepriklausomai nuo to, ar ši forma yra gauta, ar ne.) Taigi kai kurie pardavimai „eBay“ gali likti po radaru.

Vienas iš būdų, kaip nesąžiningi žmonės, bandantys sudaryti sandorį su nešvariais pinigais, yra suklastotų eBay sąrašų sudarymas. Atrodo, kad tai yra tikras sandoris, tačiau kaina paprastai yra astronomiškai pripučiama pagal prekės rūšį, o pardavimo kaina nėra prasminga. Štai kaip tai veikia:

Tarkime, Jim turi klientą, kuris nori pirkti kažką neteisėto, pavyzdžiui, narkotikų, pavogto turto ar ginklų. Užuot sukūręs sandorį su grynaisiais pinigais, Jim pasakoja savo klientui, kad jis sukurs eBay sąrašą tam tikram straipsniui už labai padidintą kainą. Tada jis siunčia klientui nuorodą į elementą. Tai vadinama „išankstiniu pardavimu“.

Niekas iš tiesų neperka pernelyg brangiai kainuojančio elemento, o Jim klientas jį nusipirks, siunčdamas pinigus per Paypal. Be to, „eBay“ gauna mokesčius ir „Paypal“ gauna 3 proc. Mokestį. „Jim“ siunčia kliento adresą į akmenų dėžutę ar tam tikrą nereikšmingą daiktą ir niekas nėra išmintingesnis.

Kai sandoris įvyko „eBay“, o pinigai yra Jim sąskaitoje, jis susitinka su savo klientu, kad pristatytų faktines prekes, kurios vėl gali būti narkotikai, ginklai ar kažkokios kontrabandos. Sandoris vyksta, pinigai pasikeitė, neteisėtos prekės pristatomos ir visa tai daroma pagal radarą.

Kodėl gausite pinigų eBay

Milijonai daiktų kas savaitę parduodami „eBay“, o kai kurie teisėtai parduoda šimtus ar tūkstančius dolerių. Taigi tai yra gana lengva įsilieti į minią ir sėkmingai pašalinti neteisėtas schemas didžiausioje pasaulio interneto rinkoje.

Čia sakoma, kad „jei tai atrodo per daug gerai, kad būtų tiesa, tai yra“. Jei ieškote baigtų sąrašų ir matote kažką, kas neatrodo teisinga, tai tikriausiai nėra. Atlikite tolesnius tyrimus, pvz., Daugiau sužinoti apie pardavėją ir parduodamą prekę, ir pažiūrėkite į vidurkių teisę. Istorijoje gali būti daug daugiau, nei matote kompiuterio ekrane.


Video Iš Autoriaus:

Susiję Straipsniai:

✔ - Viskas apie Coca-Cola kompanijos franšizės informaciją

✔ - Jei tapsite vestuvių planuotoju?

✔ - Tinkamos konferencijos kainų nustatymo strategijos pasirinkimas


Naudinga? Pasidalinti Su Draugais!