Autoriaus Dienoraštis Apie Finansų Ir Verslo

Kaip maksimaliai sumažinti mažų įmonių mokesčių atskaitymus (Kanada)

Mokesčių atskaitymai ir verslo išlaidos Kanados įmonėms


Jei esate panašus į daugelį individualių savininkų, gruodžio 31 d. Buvo jūsų fiskalinių metų pabaiga, o jūs jau surūšiuoti savo pajamas ir atliksite preliminarius šių metų pajamų mokesčio apskaičiavimus. Bet ar žinote, kaip maksimaliai padidinti mokesčių lengvatas savo smulkiajam verslui? Šis straipsnis apima:

  • Verslo įplaukų stebėjimas
  • Išlaidos, susijusios su verslo sąnaudomis
  • Namų verslo išlaidos

Tolesni šio straipsnio straipsniai, daugiau būdų, kaip maksimaliai sumažinti mokesčių lengvatas smulkiajam verslui, apima:

  • Automobilių pajamų mokesčio atskaitymai
  • Kelionės išlaidos
  • Jūsų sutuoktinis ar vaikas
  • Reklamos ir kitos išlaidos

Kaip maksimaliai sumažinti mažų įmonių mokesčių atskaitymus: pirmoji taisyklė

Pirmoji taisyklė, leidžianti maksimaliai sumažinti jūsų atskaitymus, yra visos jūsų verslo įplaukos. Kanados pajamų agentūra (CRA) tvirtina, kad visos jūsų verslo išlaidos turi būti paremtos įplaukomis, todėl jūs turite jas surinkti (ir saugoti juos šešerius metus, nes kredito reitingų agentūra galbūt norės juos peržiūrėti).

Visų šių įplaukų stebėjimas ištisus metus yra sudėtingiausia dalis rengiant savo pajamų mokesčius daugeliui smulkiojo verslo savininkų. Mokymasis, kad visada paprašytumėte gavimo, nesvarbu, kiek mažai pirkinio, vengs vėliau sielvartauti.

Taip pat turėtumėte mokyti save, kad pamatytumėte savo kvitus, kai juos pirmą kartą surinksite, ir įsitikinkite, kad kvitai parodo, kokie jie yra, taip pat turi būti įskaitomas pardavėjo pavadinimas ir data. Neįskaitomi ar neišsamūs kvitai yra košmaras, kai kalbama apie gavimo duomenų įvedimą į bet kokią apskaitos sistemą, kurią naudojate apskaitos tikslais - ypač jei jūs ar jūsų buhalteris bando išsiaiškinti, kas buvo neišsamūs ir užregistruoti mėnesius po fakto.

Kaip įgyti įprotį pažvelgti į savo įplaukas, kai jas surenkate, ir įsitikinkite, kad jame yra visa reikalinga informacija įskaitomai, yra svarbus pirmas žingsnis, siekiant maksimaliai padidinti verslo pajamų mokesčio atskaitymus. Sužinokite, kaip tvarkyti verslo įplaukas.

Maksimaliai sumažinkite mokesčių atskaitymus: verslo veiklos sąnaudos

Senas posakis „pinigai užima pinigus“ tikrai yra tiesa, kai kalbama apie mažos įmonės veiklą. Naudokite šį kontrolinį sąrašą, kad įsitikintumėte, jog maksimaliai išnaudojate mokesčius, susijusius su verslo išlaidomis.

1) Ar atėmėte visus savo verslo mokesčius, su verslu susijusius mokesčius, narystę ir prenumeratos?

Niekas nepamiršta, kad verslo licencijavimo mokesčiai arba verslo mokesčiai yra atskaitytinos išlaidos, tačiau kartais žmonės nepastebi kai kurių metinių narystės mokesčių, kuriuos jie moka verslo organizacijoms. Jei esate panašus į daugelį smulkiojo verslo žmonių, priklausote keliems - todėl įsitikinkite, kad atimate visus atitinkamus mokesčius už Kanados pajamų mokestį.

2) Jei skolinote pinigus, kad galėtumėte vykdyti savo verslą, ar išskaičiavote visas palūkanas ir visus susijusius mokesčius?

Palūkanos, kurias mokate už pinigus, kuriuos pasiskolinote, kad galėtumėte paleisti savo verslą, yra apmokestinami mokesčiais. Taip pat galite atskaityti susijusius mokesčius, pvz., Mokestį, kurį sumokėjote, kad sumažintumėte savo verslo paskolos palūkanų normą, arba mokestį, susijusį su jūsų verslo turto įsigijimu ar gerinimu, jei tai buvo paskola, įskaitant paraišką, vertinimą ir atitinkamus teisinius mokesčius. Daugiau informacijos apie šį mokesčių atskaitymą žr. Kanados pajamų agentūros skyriuje „Palūkanos“ Verslo ir profesinių pajamų vadovas.

3) Ar išskaičiuotos visos draudimo veiklos išlaidos?

Nors gyvybės draudimo įmokos nėra leistinos atskaitymo sumos, galite išskaičiuoti draudimo įmokas, kurias sumokėjote už draudimą pastate (-uose), mašinose ar įrangoje, kurią naudojate savo versle.

4) Ar atėmėte visas savo valdymo ir administravimo verslo išlaidas?

Nepriklausomai nuo valdymo ir administravimo mokesčių, kuriuos patyrėte per pastaruosius metus, yra teisėtos verslo išlaidos ir teisėti pajamų mokesčio atskaitymai, įskaitant banko mokesčius.

5) Ar atėmėte visas atitinkamas priežiūros ir remonto išlaidas?

Per pastaruosius metus galite išskaičiuoti išlaidas, susijusias su jūsų atliktu techniniu aptarnavimu ir (arba) remontu. Daugeliu atvejų visos darbo jėgos ir medžiagų sąnaudos bus apmokestinamos mažos įmonės mokesčių atskaitymu, nebent jūs pats dirbate, tokiu atveju galėsite išskaičiuoti tik savo pajamų mokesčio išlaidas.

Perskaitykite 7 būdus, kaip paversti savo namus į pinigų priėmimo turtą.

6) Ar atėmėte visas savo biuro verslo išlaidas ir išlaidas?

Jei turite tradicinį biurą, visų tų popieriaus klipų, segtuvų, rašiklių ir kompiuterio popieriaus kaina tikrai gali padidėti per metus. Priklausomai nuo jūsų verslo, jums taip pat gali būti tiekimo išlaidos, pvz., Filmo kaina, jei esate fotografas, arba narkotikų kaina, jei esate veterinarijos gydytojas. Paprastai tiekimas apibrėžiamas kaip daiktai, netiesiogiai suvartoti tiekiant prekes ar paslaugas, kurias teikia įmonė. Laikydami glaudžius, tikslius savo atsargų kiekius ir tai, ką jie kainuoja, galite padaryti didelį skirtumą nuo galutinio pajamų mokesčio sąskaitos.

Maksimalus mokesčių atskaitymas: namų verslo išlaidos

Nors daugelis žmonių vykdo namų verslą, kad galėtų dirbti palankesnėje aplinkoje arba dėl su šeima susijusių priežasčių, taip pat yra namų verslo mokesčių atskaitymai, kuriuos namų verslo savininkai turėtų žinoti.

Kad galėtumėte atskaityti verslo išlaidas, susijusias su darbo vietos naudojimu verslui savo namuose, jūsų namuose turi būti „pagrindinė verslo vieta“ arba „turite naudoti erdvę tik norėdami gauti verslo pajamas, o jūs jį naudosite reguliariai ir nuolat patenkinti savo klientus, klientus ar pacientus “(Verslo ir profesinių pajamų vadovas, Kanados pajamų agentūra (CRA)).

Kiek galite reikalauti kaip namų verslo mokesčių atskaitymas?

KRA rekomenduoja mokesčių mokėtojams „naudoti pagrįstą pagrindą“, kad būtų galima apskaičiuoti reikalingą namų verslo išlaidų dalį; skaičiuojant namų verslo mokesčių atskaitymus, jų formulė, kaip jūsų namų darbovietės plotas yra jūsų namuose ir dalijamas iš viso ploto.

Dauguma Kanados mokesčių programų automatiškai apskaičiuoja išlaidų dalis pagal jūsų asmeninio / verslo darbo vietos santykį.

Sužinokite daugiau apie namų verslo atskaitos apskaičiavimą.

Ar išskaičiavote savo namų ūkio išlaidas?

Šiluma ir elektros energija yra tinkamos išlaidos. Įsitikinkite, kad išlaikysite savo komunalines paslaugas už metus.

Ar atėmėte tinkamą dalį visų namų priežiūros išlaidų?

Namų priežiūros išlaidos apima namų ir turto remontą, taip pat, pavyzdžiui, valymo medžiagų ar valymo paslaugų kainą. O kaip būsto draudimas? Taip pat galite išskaityti ir atitinkamą jo dalį.

Jei turite savo namų nuosavybę, ar atėmėte išlaidas, susijusias su būsto nuosavybe?

Pavyzdžiui, jei turite savo namus ir dirbate namuose, galite išskaičiuoti dalį savo turto mokesčių kaip verslo išlaidas. Jūsų hipotekos palūkanų ir kapitalo sąnaudų pašalpa (CCA) taip pat bus mokesčių atskaita, jei taikoma. CCA (nusidėvėjimo) naudojimas jūsų namų verslo daliai turėtų būti aptartas su jūsų buhalteriu, nes jis turi įtakos pagrindinei gyvenamosios vietos išimtims, jei ateityje parduodate savo gyvenamąją vietą.

Kanados pajamų agentūros „T2125“ formoje pateikiama diagrama „Verslo namų naudojimo išlaidų apskaičiavimas“, kurią galite rasti, jei norite išsiaiškinti leistiną reikalavimą dėl namų verslo pajamų mokesčio atskaitymų.

Kaip apskaičiuoti kapitalo sąnaudas.

Turėkite omenyje, kad negalite išskaičiuoti sumos, kuri yra didesnė už grynąsias jūsų verslo pajamas.

Namų verslo savininkai, be abejo, taip pat gali reikalauti, kad visi kiti smulkiojo verslo mokesčių atskaitymai būtų taikomi bet kuriam kitam smulkiajam verslui, jei jie gali kreiptis į savo verslą.

Daugiau būdų, kaip padidinti verslo pajamų mokesčio atskaitymus, aptariamos kitos verslo išlaidos, kurios gali būti taikomos jūsų situacijai, pvz., Auto išlaidos, sutartys ir vaiko ar sutuoktinio įdarbinimas jūsų versle.

Taip pat žiūrėkite: 10 Raudonųjų vėliavų, kurios padės jūsų smulkiajam verslui atlikti KRA auditą


Video Iš Autoriaus:

Susiję Straipsniai:

✔ - Kaip sukurti individualų LinkedIn profilio URL

✔ - 7 Metų pabaigos mokesčių patarimai smulkiojo verslo savininkams

✔ - Parengti investuotojų parengtą verslo planą


Naudinga? Pasidalinti Su Draugais!