Autoriaus Dienoraštis Apie Finansų Ir Verslo

Kaip apsaugoti savo verslą nuo sukčiavimo


Sukčiavimas yra vienas iš labiausiai paplitusių būdų, kuriais įmonės praranda pinigus. Tačiau jūs galite imtis veiksmų, kad išvengtumėte sukčiavimo aukų.

Sukčiavimo apibrėžimas

Pagal „Black's Law“ žodyną, apgaulė „žino, kad neteisingai pateikiamas tiesos faktas ar paslėptas materialus faktas, kad paskatintų kitą veikti jo nenaudai“. Atkreipkite dėmesį, kad sukčiavimas yra tyčinis; asmuo, padaręs sukčiavimą, žino, kad pareiškimas ar neveikimas nėra faktiniai. Taip pat atkreipkite dėmesį, kad yra dviejų rūšių sukčiavimas:

  • Komisinių sukčiavimas, kuriame kažkas teigia, kad jie nežino, „tai automobilis niekada nebuvo įvykęs nelaimingo atsitikimo metu“ (žinant, kad jis buvo) arba
  • Aplaidumo apgaulė, kai kas nors slepia materialų (svarbų) faktą, kaip žinant, kad automobilis buvo nelaimingas atsitikimas ir neatskleidė.

Sukčiavimas paprastai yra civilinis nusikaltimas (vienas asmuo ar subjektas prieš kitą), tačiau kai kuriais atvejais, ypač tyčiniais veiksmais, jis gali būti baudžiamasis (persekiojamas vyriausybės subjektas). Taip pat reikėtų pažymėti, kad dėl sukčiavimo kaltinimo turi būti prarasta. Jei perkate automobilį iš šio vaikino, kuris sako: „tas automobilis niekada nebuvo nelaimingas atsitikimas“, ir jūs sužinosite, kad tai buvo nelaimingas atsitikimas, turite įrodyti, kad kažkaip jums buvo padaryta žala, galbūt dėl ​​to, kad automobilis nevažiuoja arba kad jis yra bevertis dėl žalos, kurios nepastebėjote.

Įvairūs sukčiavimo tipai

Sukčiavimas gali būti įvairių tipų. Štai keletas pavyzdžių, galinčių paveikti įmones:

  • Bankroto sukčiavimas, kuris gali apimti turto paslėpimą arba nepakankamą vertinimą, informacijos apie bendrovę slėpimą arba dokumentų naikinimą
  • Pašto sukčiavimas, naudojant JAV pašto tarnybą, kad pateiktumėte klaidingą informaciją
  • Sukčiavimas darbo vietoje, informacijos apie darbo prašymą falsifikavimas arba nepranešimas apie apkaltinamuosius nuosprendžius ir kaltinimus prieš samdymą
  • Draudimo sukčiavimas, žalos atlyginimas arba draudimo išmokų dokumentų klastojimas
  • Sukčiavimo sukčiavimas, naudojant elektroninius ryšius (įskaitant internetą, televiziją ar radiją), kad pateiktumėte klaidingą informaciją

  • Tapatybės vagystė, verslo informacijos vagystė, paprastai elektroniniu būdu, įskaitant mokesčių informaciją ir sukčiavimą kredito kortele.

Sukčiavimas prieš įmones

Žiniasklaida yra pilnas istorijų apie sukčiavimą prieš asmenis, tačiau įmonės taip pat gali tapti sukčiavimo aukomis, o gal net dar labiau, nes verslas kiekvieną dieną dirba su daugeliu darbuotojų, pardavėjų ir klientų. bando apgauti bendrovę.

Darbuotojų ir vidinio sukčiavimo atvejai

Dažniausiai pasitaikantys sukčiavimo būdai yra turto vagystė ir apgaulė; jei tai atlieka darbuotojai, šis sukčiavimo tipas dažnai vadinamas įkalinimu. Kiti būdai, kuriais darbuotojai ir kiti vidiniai asmenys sukčiavo bendrovę, yra apkrauti pinigus, rašyti netikrus patikrinimus sau, arba paimti prekes ar prekes iš bendrovės.

Klientų sukčiavimas

Klientai ar pirkėjai gali apgauti įmonę įvairiais būdais, įskaitant netinkamų čekių rašymą, blogų kredito kortelių naudojimą, parduotuvių perkėlimą, grąžinamų daiktų, kurie nebuvo įsigyti, grąžinimą (vadinamą grįžimo sukčiavimu arba neteisingo reikalavimo dėl sužalojimo ar nelaimingo atsitikimo jūsų kompanijoje) nuosavybė.

Rangovas arba pardavėjo sukčiavimas

Nepriklausomi rangovai ar subrangovai, kurie dirba jūsų įmonei, gali jums pakeisti, perkrauti ar apmokėti už darbą, kuris niekada nebuvo atliktas.

Sukčiavimo nuostolių prevencija jūsų verslui

Nors negalite užkirsti kelio kiekvienam sukčiavimo atvejui su jūsų verslu, galite imtis atsargumo priemonių, kad sumažintumėte apgaulingą veiklą. Siekiant išvengti darbuotojų sukčiavimo ir įkalinimo:

  • Ar patikrinkite visus naujus darbuotojus, ypač tuos, kurie turi finansinę atsakomybę
  • Atskiros finansinės pareigos, todėl niekas neturi nieko
  • Leiskite darbuotojams žinoti, kad ieškote
  • Negalima atsisakyti savo finansinės atsakomybės bet kuriam darbuotojui (pvz., Rašyti raštu)

Kitų sukčiavimo tipų prevencija

  • Kad išvengtumėte grynųjų pinigų nuostolių, apmokykite savo darbuotojus apie tai, kaip nustatyti padirbtus pinigus, blogus čekius ir pavogtas kredito korteles. Institucijos specifinės politikos kryptys sprendžiant šias situacijas.
  • Nustatykite atsargų valdymo politiką, kad būtų galima sekti atsargas ir inventorių, todėl jis neišeina iš durų. Gali būti, kad negalėsite suskaičiuoti kiekvieno pieštuko, bet visą laiką turėtumėte žinoti, kas yra tiekimo spintoje ar inventoriuje.
  • Periodiškai peržiūrėkite mokėtinas sąskaitas, sąskaitas ir pirkimo užsakymus, kad įsitikintumėte, jog jie yra iš nekilnojamojo pardavėjų ir kad jūs gaunate prekes, kurias užsakote.

  • Instituto duomenų politika nuolat saugoma ir jautrios įmonės duomenys.
  • Galbūt norėsite apsvarstyti galimybę sukurti priežiūros sistemą, kad galėtumėte stebėti klientus ir darbuotojus.
  • Užkirsti kelią tapatybės vagystei stebėdami savo verslo sąskaitas.

Apskritai, geriausi būdai užkirsti kelią sukčiavimui ir aptikti jūsų įmonę yra:

  • Sistemų, skirtų stebėti veiklą visose kritinėse srityse, nuo darbuotojų iki klientų iki pardavėjų, nustatymas ir
  • Stebėkite, kad žinotumėte, kas vyksta.


Video Iš Autoriaus:

Susiję Straipsniai:

✔ - Kas yra smulkaus verslo investicinė bendrovė - SBIC

✔ - Kaip perdirbami lėktuvai

✔ - Kaip apskaičiuoti FICA mokesčių atskaitymų sumą?


Naudinga? Pasidalinti Su Draugais!