Autoriaus Dienoraštis Apie Finansų Ir Verslo

Pinigų plovimas ir Jūsų verslas

Ką reikia žinoti apie kovos su pinigų plovimu įstatymus


„Crooks“ yra visur, ir jūs niekada nežinote, kada jūsų verslas gali susisiekti su asmeniu, kuris bando plauti pinigus. Šiame straipsnyje sužinosite apie pinigų plovimą, JAV įstatymą, susijusį su pinigų plovimu, ir apie tai, ką turite daryti kaip verslo asmuo, kad įsitikintumėte, jog nesilaikysite pinigų plovimo taisyklių.

Kas yra pinigų plovimas?

Paprasčiausiai teigiama, kad pinigų plovimas yra sandoriai ir veikla, naudojama paslėpti tikrąjį pinigų šaltinį. Daugeliu atvejų „neteisėta įmonė“ (kaip juos vadina IRS) bando padaryti nešvarius pinigus (pvz., Nuo neteisėtos veiklos, pvz., Narkotikų sandorio) atrodo teisėta - švari, tai yra. Taigi pinigai „plaunami“.

„Business Outsider“ teigia, kad pinigų plovimas yra tarptautinė problema.

Nuo korumpuotų politikų ir narkotikų kartelių iki mokesčių ir alimentų mirties, daugiau ar mažiau visi tai daro.

Kaip pinigai nuvalomi?

Pinigų plovimo principas yra gauti pinigus į finansų sistemą neatskleidžiant pinigų šaltinio. Tarkime, kad kas nors turi pinigų iš neteisėto sandorio. Asmuo bando sumokėti grynaisiais pinigais, kad pinigai patektų į finansų sistemą, nereikėtų atskleisti, iš kur jie atvyko.

Kaip pinigų plovimas paprastai vyksta pinigų plovimo trijų etapų procese. Pirmajame etape (įdarbinimas) į finansų sistemą patenka nedideli pinigai, paprastai mažais indėliais. Antrajame etape (sluoksniavimas) pinigai skirstomi ar išsklaidomi. Trečiajame etape (integracija) pinigai vėl įvedami į ekonomiką ir naudojami didelių bilietų, pavyzdžiui, namų ar įmonių, pirkimui.

Kodėl pinigų plovimas yra nusikaltimas?

Nors tai gali atrodyti akivaizdu, pinigų plovimas yra nusikalstama veikla dėl kelių priežasčių. IRS yra viena federalinė agentūra, kuriai pavesta stebėti šiuos netinkamai gautus pelnus, visų pirma dėl to, kad šios pajamos nėra apmokestinamos. Net ir neteisėtas pelnas yra apmokestinamas, kaip Al Capone sužinojo 1930 m., Kai jis buvo nuteistas už mokesčių vengimą.

Dar sunkiau nei išvengti mokesčių, JAV iždas sako

Pinigų plovimas palengvina daugybę rimtų pagrindinių nusikalstamų veikų ir galiausiai kelia grėsmę finansų sistemos vientisumui.

Ne mažiau kaip šie nusikaltimai yra prekyba narkotikais ir terorizmas, todėl JAV vyriausybė ir kitos vyriausybės turi būti griežtos pinigų plovėjų atžvilgiu.

Kas yra pinigų plovimo įstatymas?

Du JAV įstatymai tiesiogiai susiję su bandymais sumažinti pinigų plovimo veiklą. 1970 m. Bankų paslapties akte buvo nustatyti reikalavimai bankams ir finansų įstaigoms pranešti apie tam tikras operacijas ir didelius grynųjų pinigų sandorius.

1986 m. Kongresas priėmė Pinigų plovimo kontrolės aktą, dėl kurio pinigų plovimas tampa konkrečiu federaliniu nusikaltimu. Jis draudžia konkrečias nusikalstamas veikas, susijusias su finansiniais sandoriais (apibrėžtas labai plačiai), kurios bando paslėpti, iš kur gaunamos lėšos, kuriai priklauso lėšos arba kurie jas kontroliuoja. Šis įstatymas gali patraukti baudžiamojon atsakomybėn už pažeidimus be minimalios sandorio sumos.

Naujausi įstatymai buvo priimti bankams, turintiems griežtesnes taisykles ir reikalavimus banko klientų identifikavimui.

Ką apie finansines operacijas už JAV ribų?

Pinigų plovėjai dažnai dirba su ofšorinėmis sąskaitomis (banko sąskaitomis už JAV ribų). Šiems bandymams paslėpti pinigus užsienyje, kiekvienas, turintis ofšorinį turtą, turėtų pranešti apie jas IRS. Atitinkamas įstatymas vadinamas FATCA (Užsienio sąskaitų apmokestinimo įstatymas). Pagal šį įstatymą reikalaujama pranešti apie didelį užsienio turtą, nustatant minimalius dydžius, priklausomai nuo jūsų mokesčių padavimo statuso. Jei jūsų užsienio turtas yra mažesnis, nereikia pateikti ataskaitos apie atitinkamus mokestinius metus.

Ką turiu daryti, kad būtų laikomasi kovos su pinigų plovimu įstatymų?

Net jei jūsų verslas nėra bankas, galite tapti pinigų plovimo sistemos auka. Jei jūsų įmonė gali turėti didelių sandorių sumų (nuo įrangos pardavimo ar nekilnojamojo turto sandorių), arba jei dirbate daug pinigų grynaisiais pinigais (pvz., Restoranas), turėtumėte žinoti, kur pinigai patenka į jūsų verslą. Šis principas bankininkystės sektoriuje vadinamas „Žinau savo klientą“.

Konkrečiai kalbant, federalinis įstatymas reikalauja, kad IRS būtų pranešta apie bet kokius didelius grynųjų pinigų sandorius per 10 000 JAV dolerių. Turite tam tikrą formą, kurią turėsite naudoti, norėdami pranešti apie šiuos sandorius - 8300 forma. Atkreipkite dėmesį, kad tai yra grynųjų pinigų operacijos, kurių negalima rasti per finansų sistemą.


Video Iš Autoriaus:

Susiję Straipsniai:

✔ - Verslo kreditų ataskaitos užsakymo gairės

✔ - Ką reikia padaryti prieš pradedant savo garažo pardavimą

✔ - Skirtumai tarp rizikos kapitalo ir Angel Investing


Naudinga? Pasidalinti Su Draugais!