Autoriaus Dienoraštis Apie Finansų Ir Verslo

Kas yra pinigų srautai ir kodėl tai svarbu?


Pinigų srautai - tai pinigai, kurie per mėnesį išeina ir išeina iš jūsų verslo. Nors kartais atrodo, kad grynųjų pinigų srautas eina tik vienu būdu - iš verslo - jis eina abiem kryptimis.

  • Pinigai ateina iš klientų ar klientų, kurie perka jūsų produktus ar paslaugas. Jei pirkėjai nemoka pirkimo metu, kai kurie jūsų pinigų srautai gaunami iš gautinų sumų rinkinių.
  • Pinigai išeina iš jūsų verslo mokėjimų už išlaidas, pavyzdžiui, nuomos ar hipotekos, mėnesinių paskolų mokėjimų ir mokėjimų už mokesčius ir kitas mokėtinas sumas.

Pagalvokite apie „grynųjų pinigų srautą“ kaip savo verslo sąskaitos vaizdą. Jei ateina daugiau pinigų nei išeisite, jūs esate „teigiamo pinigų srauto“ situacijoje ir turite pakankamai sumokėti sąskaitas. Jei išeina daugiau pinigų nei grįžta, kyla pavojus, kad bus perkrautas, ir jums reikės surasti pinigų, kad padengtų sąskaitos pereikvojimą. Štai kodėl naujosioms įmonėms paprastai reikia apyvartinio kapitalo paskolos ar kredito linijos forma, kad būtų padengtas pinigų srautų trūkumas.

Grynieji pinigai

Kai kurioms įmonėms, pavyzdžiui, restoranams ir kai kuriems mažmenininkams, pinigai iš tikrųjų yra pinigai - pinigai ir pinigai. Verslo klientai gauna pinigus iš klientų ir kartais sumoka sąskaitas pinigais. Grynųjų pinigų įmonės turi ypatingą problemą, susijusią su pinigų srautų stebėjimu, ypač todėl, kad jos negali stebėti pajamų, nebent yra sąskaitų faktūrų ar kitų dokumentų. Grynųjų pinigų įmonės yra labiau rizikuojamos, kad jas tikrins IRS.

Kodėl pinigų srautas yra toks svarbus

Pinigų trūkumas yra viena iš didžiausių priežasčių, dėl kurių smulkios įmonės nesugeba.

Smulkiojo verslo administracija teigia, kad „netinkamos grynųjų pinigų atsargos“ yra svarbiausia priežastis. Tai vadinama „baigiantis pinigais“, ir jis jus užrakins greičiau nei kas nors kitas.

  • Pradėti verslą: Kova su pinigų srautais yra sunkiausia, kai pradedate verslą. Jūs turite daug išlaidų, o pinigai greitai išeina. Ir jūs neturite pardavimo ar klientų, kurie moka jums. Jums reikės kitų laikinų grynųjų pinigų šaltinių, pavyzdžiui, per laikiną kredito liniją, kad galėtumėte gauti teigiamą pinigų srautą.
  • Sezoninis verslas: Pinigų srautai yra ypač svarbūs sezoniniams verslams - tiems, kurie turi didelį verslo svyravimą skirtingais metų laikais, pavyzdžiui, atostogų verslai ir vasaros įmonės. Šio tipo verslo pinigų srautų valdymas yra sudėtingas, tačiau tai galima padaryti kruopščiai.

  • Vs. Pelnas: Jūsų verslui galima uždirbti pelną, bet neturi pinigų. Kaip tai gali įvykti? Trumpas atsakymas yra tas, kad pelnas yra apskaitos koncepcija, o pinigai, kaip minėta pirmiau, yra tik suma, įtraukta į verslo sąskaitą. Jūs galite turėti turtą, pvz., Gautinas sumas (klientams mokėtinus pinigus), bet jei negalite surinkti, kas yra skolinga, neturėsite pinigų.
    Jūsų apskaitos sistema taip pat gali rodyti skirtumą tarp pinigų ir pelno. Jei jūsų verslas vykdo kaupimo principu pagrįstą apskaitą, pripažįstate pajamas, kai sąskaita siunčiama, net jei klientas nesumokėjo. Tokiu atveju galite parodyti pelną, bet neturite pinigų.

Kaip analizuoti pinigų srautus

Geriausias būdas sekti pinigų srautus jūsų versle yra pinigų srautų ataskaitos vykdymas.

Pinigų srautų ataskaitoje nagrinėjamas grynųjų pinigų keitimas (šiuo atveju - jūsų įmonės atsiskaitomoji sąskaita), iš skirtingos verslo veiklos ir kitų verslo balanso sąskaitų padidėjimas ar sumažėjimas.

Pavyzdžiui:

  • Kas atsitinka grynaisiais pinigais, jei klientas sumoka sąskaitą?
  • Kas atsitinka grynaisiais pinigais, jei jūsų verslas perka prekes?
  • Kas atsitinka grynaisiais pinigais, jei perkate kompiuterį?
  • Kas atsitinka su pinigais, jei mokate darbuotojui ar nepriklausomam rangovui?

Kartais jums gali tekti sekti pinigų srautą kas savaitę, galbūt net kasdien.

A greitas ir paprastas būdas atlikti a pinigų srautų analizė yra palyginti visus nesumokėtus pirkimus su bendra pardavimų suma, kurią reikia sumokėti kiekvieno mėnesio pabaigoje. Jei visi nesumokėti pirkimai yra didesni už bendrą sumą, jums reikės išleisti daugiau pinigų nei kitą mėnesį, nurodant galimą pinigų srautų problemą.

Norėdami giliau įsilieti į šį patarimą:

  1. Šio mėnesio pabaigoje peržiūrėkite bendrą pardavimų kiekį.
  2. Pridėkite atliktus pirkimus, už kuriuos vis dar reikia mokėti.
  3. Skirtumas yra tas, ko jums reikės, kad išliktumėte pajamas.

Jei šis mėnesinis grynųjų pinigų trūkumas tęsis kelis mėnesius, atsidursite toliau ir toliau.

Jūsų apskaitos programinė įranga turėtų turėti pinigų srautų ataskaitą kaip vieną iš standartinių ataskaitų, arba jūsų buhalteris gali jį paleisti jums. Skaityti


Video Iš Autoriaus: 3 priežastys, kodėl nėra pinigų pakankamai, net ir tuomet jei viską padarėte...

Susiję Straipsniai:

✔ - Trys verslo bankroto tipai

✔ - Draudimo reikalai, reikalingi barei

✔ - Verslo organizacija: ribotos atsakomybės bendrovė


Naudinga? Pasidalinti Su Draugais!